AB’den kişisel yatırımcı yanlısı düzenleme

Avrupa Birliği (AB), üye ülkelerdeki küçük kişisel yatırımcıların finansal piyasalara erişimini artırmak istiyor.

AB Komitesi, sermaye piyasaları birliği kapsamında üye ülkelerdeki ferdî yatırımcıları korumak ve güçlendirmek için yeni kurallar içeren düzenleme paketini açıkladı.

Buna nazaran, ferdî yatırımcıların gereksinim ve tercihleriyle uyumlu yatırım kararları almaları ve korunmaları sağlanacak. Böylelikle kişisel yatırımcıların piyasalara inancı ve yatırım ölçüleri artırılacak.

Bireysel yatırımcılara yatırım eserleri ve hizmetleri hakkında bilgi sağlama usulleri güzelleştirilecek.

Yatırım bilgilendirme kuralları dijital çağa ve artan sürdürülebilirlik tercihlerine uygun biçimde güncellenecek.

Yatırım maliyetleriyle ilgili standart bir sunum ve terminoloji kullanılması zarurî olacak. Finansal eser maliyetlerinin şeffaflığı ve mukayese edilebilirliği artırılacak. Böylelikle yatırım eserlerinin ferdî yatırımcılara paralarının gerçek karşılığını getirmesi sağlanacak.

Bütün ferdi müşterilerin portföylerinin yatırım performansını en az yılda 1 sefer açık ve anlaşılır bir formda görmesi sağlanacak.

Yatırım eserlerinde muhtemel çıkar çatışmaları önlenecek.

Finansal tavsiyenin kişisel yatırımcıların çıkarları ile uyumlu olması gerekecek.

Bireysel yatırımcılar, aldatıcı pazarlama taktiklerinden korunacak.

Finansal ortacılar, pazarlama bağlantılarından büsbütün sorumlu olacak.

Üye ülkeler, vatandaşların finansal okuryazarlığını destekleyebilecek ulusal tedbirleri uygulamaya teşvik edilecek.

Bireysel yatırımcıların eser ve hizmetlere erişimi artırılırken, idari süreçleri azaltılacak.

AB ülkelerindeki denetleyici kurumlar ortasında iş birliği güçlendirilecek. Yatırımlar konusunda hile, aldatma, dolandırıcılık ve yasa dışı süreçlerle daha âlâ uğraş edilecek.

AB Komitesi’nin teklif ettiği kuralların yürürlüğe girmesi için Avrupa Parlamentosu (AP) ve üye ülkelerin onayı gerekiyor.

AB ülkelerinde sermaye piyasalarına ferdi iştirak düzeyi, öteki gelişmiş ülkelerde karşılaştırıldığında düşük kalıyor.

Avrupa’da kişisel müşteriler, finansal süreçlerine kurumsal yatırımcılardan yüzde 40 daha fazla fiyat ödüyor. Yeni düzenleme ile bunun değiştirilmesi öngörülüyor.